Офшорные банки

Каждый состоятельный человек рано или поздно приходит к мысли о собственном банке – сначала для себя, друзей, родственников, а в дальнейшем для его развития в полноценный бизнес. И до 2008 года это было вполне доступно – банковская лицензия в классических офшорных юрисдикциях могла обойтись в 50 000 $, а требования к капитализации нового банка были очень размыты. Однако мировой финансовый кризис вынудил многие страны ужесточить требования к банковскому сектору.

Тем, кто интересуется созданием банка в рамках офшорных территорий сегодня, важно учитывать 3 главных требования к будущим банкирам:

• Средние ожидания офшорных территорий к капитализации вновь создаваемых банков сегодня находятся в рамках 1-3 млн $. Каждая территория выдвигает свои требования к распределению этих средств, но какой-то процент – чаще всего значительный - обязательно должен будет разместиться на депозитах Центрального банка страны.
• Существуют и дополнительные критерии надежности банков – стоимость оборудования и программного обеспечения, состав персонала, офис – которым необходимо соответствовать.
• Готовность к скрупулезным проверкам происхождения средств, личностей учредителей и управляющих, их опыта, собственности и многого другого.

Получение всех необходимых лицензий и разрешений даже в самых свободных от формальностей юрисдикциях занимает не меньше года и полно нюансов и тонкостей. Именно поэтому без грамотных консультантов и надежных помощников создание банка и его запуск статистически невозможны.

Компания Emerald Consult гордится успешными проектами в этой сложной сфере, и готова оказать любую помощь в создании банковского бизнеса на территории классических офшоров и налоговых гаваней.

У вас есть вопросы о выборе юрисдикции, лицензировании банковской деятельности,  документации, получении разрешений и согласований, требованиях к управляющим, процессам подтверждения происхождения инвестиций, банковских тестах, оснащении банков? Позвоните нам.